保険のご加入・お見直しの
タイミングは？
私たちは、次に記載のとおり、法令・業界規範を遵守はもちろんのこと、お客さまの意向と状況に配慮した適切な勧誘を行います。
また、お客さまのご意向を尊重し、ご納得いただいた上でご契約いただけるよう、十分な説明とサポートを行います。
安心してご相談いただけるよう、誠実かつ節度ある対応を徹底いたします。
就職
社会人としてのスタート。
新たに社会保障制度にも加入し、経済的に自立しなければなりません。社会保障制度を理解し、病気やケガのリスクにも備えるなど、安心な生活を送るサポートをさせていただきます。
結婚
大切な人との新たな生活のスタート。
先々にはお子様の誕生、ご自宅の購入なども視野に入れられている方も多いと思います。二人の夢の実現のための資産形成や万が一のリスクに備えた最適な保障を提案させていただきます。
出産
新たな家族の誕生に喜びも大きいと思います。
半面、責任も生じます。お子様の成長とともに夢も成長し、夢の実現に向けた額の学費などが必要になることが考えられます。また、万が一の場合、お子様が夢をあきらめなくてもすむように保障の見直し等ご検討ください。
住宅の購入
住宅を購入するとき、団体信用生命保険に加入されると思います。
所有者の方に万が一のことが起きても、保険から住宅資金の借入金が返済されるため、残された方の将来の居住費の大半が不要になります。住宅購入を機にライフプランを見直すお手伝いをさせていただきます。
定年退職～老後
お子様も独立されている方も多く、保障額の見直しもご検討いただけます。
また老後資金についても退職金などを取り崩すだけでなく一部を運用することで取り崩す額を少なくすることができ、豊かな老後生活の手助けとなります。また、相続のことをご検討される方には、制度説明をはじめアドバイスをさせていただきます。
その他、自動車を購入された際の「自動車保険」、
賃貸住宅又は所有住宅の火災保険なども取り扱っておりますので、
お気軽にご相談ください。
ご提案の流れ
私たちは、お客さまの情報やご要望を十分にお聞かせいただき、その内容を分析し、ご要望に基づきライフプランの作成をさせていただきます。
その上で、複数の取り扱い保険会社の商品を比較して提案させていただきます。
ご契約後も適切なアフターフォローを行い、お見直しや保険金給付のサポート等、生涯にわたりサポートさせていただきます。
お客さま情報の
ヒアリング
ライフプランを設計するにあたり、お客さまの詳細な情報・ご要望をお聞かせいただきます。併せて、お悩みや将来の夢などもぜひお聞かせください。社会保障制度についても説明させていただきます。
お客さま情報等の
分析
お客さまからお聞かせいただいたお話を分析し、ご要望に応じライフプラン表を作成します。お客さまがお気づきでないニーズやリスクの有無も把握します。
最適な商品の
ご提案
分析結果を基に、複数の保険会社の商品からオーダーメイドで提案を行います。保障内容や保障金額についても、細かく設定できますので、ご要望をお伝えいただければ、再度設計し提案させていただきます。
ご契約
提案内容にご納得いただけましたら、お申し込み手続きに移ります。その際、改めて商品説明をはじめ重要事項等を説明させていただき、その上でお申込みいただきます。お申込にあたっては健康状態等を告知いただく必要があります。
アフターフォロー
定期的にアフターフォロー―の連絡をさせていただきます。
お悩みやお見直しなどお気軽にご相談ください。保険金の請求の事由が生じた場合もお気軽にご連絡ください。